So gelingt Compliance

Seit mehr als zwei Jahren werden im Rahmen des EU-Aktionsplans „Finanzierung nachhaltigen Wachstums“ umfangreiche Anforderungen an Finanzdienstleister formuliert und verabschiedet. Betroffen sind insbesondere Versicherer. Einige Anforderungen, inklusive Berichterstattungen, sind ab dem Jahr 2021 zu erfüllen. Weitere, beispielweise die den Geschäftsbericht betreffen, kommen gemäß Taxonomie-Verordnung ab dem Jahr 2022 hinzu.

Diese Veränderungen werden nicht nur durch die europäischen (EIOPA) und deutschen (BaFin) Aufsichtsbehörden getrieben. Durch die zunehmende Erwartungshaltung der Stakeholder - insbesondere der Öffentlichkeit, der Kunden und der Anteilseigner - zeichnet sich ein gesellschaftlicher Umbruch im Hinblick auf nachhaltige Finanzen und Finanzdienstleistungen ab.

Gesellschaftliche und regulatorische Ansprüche führen auch zu zeitlichem Druck: Signifikante operative Belastungen mit Blick auf Daten, Berichte, Methoden und Prozesse sind herausfordernd. Gleichzeitig sollte ein zum Geschäftsmodell passender strategischer Ansatz im Umgang mit dem Thema Nachhaltigkeit auch Mehrwert und Wettbewerbsvorteile bringen.

Die Bedeutung von Compliance-Maßnahmen wächst auch im Hinblick auf sowohl internationale als auch nationale regulatorische Anforderungen. Der politische Druck führt ebenfalls zu weiteren Anforderungen an das Compliance-Management-System eines Versicherungsunternehmens. Ein  nachhaltig wirksames Compliance Management System und eine starke Compliance-Funktion im Unternehmen sind zu grundlegenden Erfolgsbausteinen in der Versicherungsbranche geworden.

Kontinuierliche Veränderung der Grundgesamtheit potenziell relevanter Normen verbunden mit vorhandenen Einschränkungen der personellen Kapazität und Erfahrungen hat zur Folge, dass Umsetzung und Verwaltung ohne Einbindung externer Informationsquellen und einer systembasierten Unterstützung kaum möglich ist. Ein systematisches Konzept mit automatisierten Lösungen ist notwendig, um die zunehmenden regulatorischen Anforderungen effizient zu erfüllen.

Gerne unterstützen wir Sie mit unserer langjährigen Erfahrung und neuesten Technologien in allen Fragen rund um Compliance-Themen bei Versicherern. Sprechen Sie uns gerne an.