Daten als Produktionsfaktor im Finanzinstitut der Zukun

Finanzbranche neu denken: Wie die Transformation zum datengetriebenen Unternehmen gelingen kann.

Wie die Transformation zum datengetriebenen Unternehmen in der Finanzbranche gelingen kann

Entlang der gesamten Wertschöpfungskette arbeiten Finanzinstitute (Asset Manager, Banken, Real Estate Manager und Versicherungen) im Wesentlichen mit einem: Daten. Egal ob für ein besseres Verständnis von Kundenbedürfnissen zur personalisierten Ansprache, eine optimale Ausnutzung der Marketingbudgets, eine effektive Abbildung von ESG-Anforderungen, automatisierte Prozesse in Middle- und Backoffice oder modernes Risikomanagement - der Umfang an Daten, die den Unternehmen zur Verfügung stehen, wächst dabei rasant und Technologien bieten gleichzeitig immer mehr Möglichkeiten.

Diese Vorteile bietet datengetriebenes Arbeiten

Dadurch werden Daten zunehmend zum Produktionsfaktor. Das Finanzinstitut der Zukunft arbeitet von der Unternehmenssteuerung bis zu den Sachbearbeitenden künftig digital und datengetrieben. Dies ermöglicht:

Datenbasierte Entscheidungen auf allen Unternehmensebenen durch schnellere, zuverlässige, konsistente und transparente Informationen.
Neue Produkte, Services und eine personalisierte Kundenansprache für mehr Relevanz bei den verschiedenen Zielgruppen.
Prozessoptimierungen und -automatisierungen, um die eigene Wertschöpfungskette zu verbessern. So können die Wettbewerbsfähigkeit erhöht sowie Kosten und Durchlaufzeiten gesenkt werden.
Veränderungen am Geschäftsmodell und neue Kooperationen durch datengetriebene Erkenntnisse und einen Austausch von Daten mit anderen Branchen, um neue Erlösquellen zu erschließen.
Regulatorische Sicherheit durch eine effiziente Nutzung von Daten und mehr Transparenz.

Mit der Entwicklung eines datengetriebenen Zielbilds gilt es, Daten Ende-zu-Ende (E2E) zu betrachten und über die passenden Bausteine das Fundament für das datengetriebene Finanzinstitut zu legen.

Marco Lenhardt

Partner, Financial Services

KPMG AG Wirtschaftsprüfungsgesellschaft

+49 69 9587 3403

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Die sechs Handlungsfelder als Bausteine für das datengetriebene Finanzinstitut

Auf dem Weg zur datengetriebenen Organisation gilt es, im Wesentlichen sechs Handlungsfelder zu berücksichtigen und für die eigene Organisation auszugestalten. Diese Handlungsfelder lassen sich auch als Bausteine begreifen und werden je nach Zielsetzung und Ambitionsniveau maßgeschneidert zusammengesetzt.

Bildschirminfos spiegeln sich in Gesicht

Strategie „Datengetriebene Organisation“

Mithilfe der passenden Datenstrategie wird festgelegt, wie das Geschäftsmodell datengetrieben bestmöglich unterstützt werden kann, die Organisation künftig Daten nutzt und wie diese über die passende Datenkultur dazu befähigt wird, auch in der Breite erfolgreich mit Daten zu arbeiten.

Datenarchitektur und Infrastruktur

Um Daten entlang der gesamten Wertschöpfungskette integriert nutzen zu können, gilt es, die passende Datenplattform zu gestalten. Hierbei kommen verstärkt auch Cloud-Komponenten und Ansätze der Modularisierung zum Einsatz, um Flexibilität für das künftige Geschäft und Veränderungen am Markt zu bieten.

Datenmanagement

Über das Datenmanagement wird ausgestaltet, wie Daten qualitätsgesichert genutzt werden können. Dabei spielen insbesondere auch Themen wie Data Governance, Data Quality und Datenschutz eine Rolle. Mit einem strukturierten Datenmanagement wird die Organisation befähigt, effizient mit Daten zu arbeiten, zum Beispiel auch durch den Einsatz eines Datenkatalogs.

Automatisierung

Eine strukturierte Datenschicht bietet gerade in der Finanzindustrie ein enormes Potenzial für Automatisierungen. Über integrierte Ansätze von Robotics, Data & Analytics/KI und Workflows lassen sich Prozesse E2E automatisieren.

Insights

Ansätze aus dem Bereich Data & Analytics/KI, wie beispielweise Machine Learning, haben mittlerweile einen hohen Reifegrad erreicht und können für vielfältige Entscheidungsprobleme genutzt werden. Dadurch lassen sich Erkenntnisse zur Optimierung der Prozesse entlang der Wertschöpfungskette generieren.

Reporting und Planung

Moderne Ansätze im Bereich Reporting und Planung ermöglichen eine bessere Unternehmenssteuerung und Abbildung regulatorischer Bedarfe. Durch Personalisierung und Self Service lassen sich gleichzeitig auch Pluspunkte an der Kundenschnittstelle sammeln.

Die Finanzindustrie neu denken: Starten Sie Ihre Transformation zum Data Driven Business noch heute

Vor dem Hintergrund der aktuellen Marktlage und dem VUCA-Umfeld, in dem sich die Finanzindustrie befindet, ist es sinnvoll, die bisherige Wertschöpfung konsequent zu hinterfragen: Differenzierende Geschäftsfähigkeiten gilt es zu stärken und unterstützende Geschäftsfähigkeiten effizient auszugestalten, zum Beispiel durch datengetriebene Automatisierung.

Genau hier knüpft die Transformation zum Data Driven Business an: Über das passende Zielbild wird die Grundlage für die Zukunft gelegt. Die richtige Nutzung von Daten ermöglicht den Spagat zwischen Wachstum für die Zukunft und Kosteneffizienz in der operativen Wertschöpfung. In der Realisierung gilt es, Strategie und Operationalisierung zu harmonisieren: Ein strategisches Zielbild dient als Wegweiser für die tägliche Umsetzung.

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