Regulatorische Anforderungen verstehen und umsetzen

Wir entwickeln mit Ihnen neue Produkt- und Geschäftsstrategien (z. B. in den Bereichen Kryptowährungen und Blockchain, Zahlungsverkehr, Mobile Banking, Finanzierungen und Einlagen über Plattformen, Islamic Banking), erstellen belastbare Machbarkeitsstudien und Business Cases und begleiten Sie eng bei Ausgestaltung und Implementierung Ihrer Geschäftsideen.

Sowohl neue als auch etablierte Player am Markt nutzen die Erfahrung und Expertise von KPMG zu Bankgründungen und Um-/Restrukturierungen. Z. B. für die Erstellung und Beantragung von Lizenzanträgen für Banken, Finanzdienstleister und ZAG-Institute, die Koordination mit BaFin, Bundesbank, EZB und den Prüfungsverbänden. Wir stellen in der Ausgestaltung, Implementierung und Digitalisierung der dazugehörigen Geschäfts- und Betriebsmodelle die Einhaltung sämtlicher aufsichtsrechtlichen Anforderungen sicher.

Wir analysieren die individuellen Auswirkungen von Basel IV auf Kunden, Geschäftsmodell, zukünftige Profitabilität sowie den umfassenden Kontext von Basel IV. Wir zeigen konkrete Änderungen der Werttreiber auf Produkt- und Gesamtbankebene und bewerten die strategischen und technisch-prozessualen Handlungsoptionen zur Umsetzung der Baseler Anforderungen.

Wir vermitteln umfassendes Verständnis für die erhöhten Anforderungen aus einer direkten EZB-Beaufsichtigung und helfen die Kernherausforderungen aus einer EZB-Unterstellung bankindividuell zu identifizieren. Wir unterstützen Sie aktiv Mitarbeiter sowie die Dokumenten-, Prozess- und Datenlandschaft optimal auf eine direkte Beaufsichtigung durch die EZB vorzubereiten. Dabei greifen wir auch auf die umfassende Kompetenz des KPMG EZB Office zurück.

Unsere Kunden können ihre Schnittstellen zur EZB-Aufsicht sowie die interne Stakeholder-Kommunikation und das Handling von EZB-Anfragen optimieren. Wir bieten eine ganze Bandbreite strukturierter und erprobter Beratungslösungen zur Verbesserung der EZB-Schnittstellen und effizienten und ressourcenschonenden Bearbeitung von EZB-Anfragen, z. B. von maßgeschneiderten Workshop- und Trainingskonzepten für Mitarbeiter und/oder das (Senior) Management bis hin zu ganzheitlichen PMO-Lösungen unter Beachtung aktueller europäischer und/oder nationaler Aufsichtsprioritäten.

Wir operationalisieren und optimieren gemeinsam mit Ihnen bankindividuelle Brexit-Strategien und unterstützen bei der Koordination und sicheren Implementierung zur Wahrung des europäischen Marktzugangs und Aufsetzen eines effizienten europäischen Booking Models. Mit unserer Erfahrung aus zahlreichen Brexit- und Bankgründungsprojekten sowie durch unser europäisches KPMG-Netzwerk kennen wir die vielfältigen strategischen, regulatorischen, juristischen, bilanziellen und technisch-prozessualen Fragestellungen von Brexit-Banken und bieten hierzu eine ganzheitliche Unterstützung aus einer Hand.

Bei jedweder Art von Kapitalmarkttransaktionen unterstützen wir Sie in der Optimierung von Bilanz- und GuV-Struktur sowie im Capital Management. Mit der Kombination aus Erfahrung und Expertise sämtlicher relevanter und künftiger regulatorischer Anforderungen, aktueller Aufsichtspraxis und unseren umfassenden Kenntnissen der ökonomischen Parameter derartiger Transaktionen bzw. aktueller Investoren- und Kapitalmarktpräferenzen bieten wir nachhaltige strategische Lösungen zur Bilanzsteuerung sowie -optimierung in einem komplexen, herausfordernden Marktumfeld. Hierzu zählen sowohl jedwede Art von Structured Finance und Derivatetransaktionen im Debt/Fixed-Income- sowie Equity-Bereich, Verbriefungstransaktionen, Absicherungen zur RWA-Reduktion und zum allgemeinen Risikomanagement als auch der Aufbau bzw. die Generierung von Bail-in-Kapital.