Wirkungsvoll und ohne Kompromisse
Wirkungsvoll und ohne Kompromisse
Kunden, Investoren, Lieferanten und Aufsichtsbehörden erwarten von der Finanzindustrie eine aktive Rolle bei der Finanzierung des Übergangs zur Kreislaufwirtschaft. Folglich müssen Finanzinstitute einiges tun, um Nachhaltigkeit in ihre Geschäftstätigkeit und Produkte zu verankern. Regulierung ist jedoch nicht der einzige Treiber der Transformation. Auch Millennials, die zahlenmässig grösste Gruppe der Kunden von Finanzdienstleistern, erwarten glaubwürdige Veränderungen. Die COVID-19-Pandemie hat zudem das Bewusstsein auf die Fragilität unseres Wirtschaftssystems, soziale Ungleichheiten und die Implikationen unseres Ressourcenverbrauchs weiter geschärft. Finanzdienstleister müssen demnach den «Tone at the Top» richtig setzen und ihren Worten auch Taten folgen lassen, indem sie Nachhaltigkeit in die Unternehmenskultur integrieren. Dies erfordert einen Fokus auf den Unternehmenszweck, individuelle Verantwortlichkeit, Entlöhnung und Diversität sowie eine Integration von Nachhaltigkeit in die Unternehmensstrategie, anstatt sie als reinen Zusatz zu betrachten.
Erfahren Sie mehr über die Trends und Chancen von Sustainable Finance:
Pascal Sprenger, Partner, Financial Services, zeigt auf, was Sustainable Finance bedeutet und erklärt, wie Finanzinstitute Veränderungen angehen sollten. Mit einem klaren Fokus auf Regulierung, Unternehmenskultur und -strategie, Digitalisierung und neue Kundenerwartungen weist er auf die dringende Notwendigkeit von Veränderungen hin und erklärt, warum Unternehmen ins Abseits geraten könnten, wenn sie die Herausforderungen nicht vorausschauend angehen.
Die Chancen von Sustainable Finance können in 5 Hauptbereiche eingeteilt werden.
Integrierung kultureller Triebkräfte für nachhaltigen Erfolg
Regulierung mag die Haupttriebkraft für die Entwicklung von Sustainable Finance zum Mainstream sein, aber damit sich eine langanhaltende Veränderung einstellen kann, ist echter kultureller Wandel in den Unternehmen erforderlich. Um nachhaltige Verhaltensweisen im gesamten Unternehmen zu verankern, müssen Corporate Purpose, Eigenverantwortung, Remuneration und Diversity genau überprüft werden.
ESG-Due-Diligence: von der Risikoübung zur strategischen Wertschöpfung
In der Vergangenheit hat sich die ESG-Due-Diligence-Prüfung auf die Bewertung von Risiken und Deal Breakers konzentriert. Doch Nachhaltigkeitsüberlegungen können auch ein Impuls für das Überdenken von Geschäfts- und Betriebsmodellen und das Erkennen langfristiger Optimierungsmöglichkeiten sein – zumal COVID-19 deutlich gezeigt hat, dass das Eintreffen verheerender Ereignisse eine Frage des «wann» und nicht des «ob» ist.
Die regulatorische Agenda im Überblick
Der Schweizer Bundesrat hat sein Engagement für eine verantwortungsvolle Unternehmensführung bekräftigt und die EU ist dabei, ihr Regulierungsframework für die Kapitalmärkte neu zu kalibrieren. Mit einer klaren Betonung der Rolle der Privatwirtschaft zur Erreichung einer Kreislaufwirtschaft gibt es für Schweizer Finanzintermediäre viel zu bedenken.
Die glasklaren Erwartungen von Millennials und der Generation Z
Neue Kundengenerationen erwarten Convenience, Transparenz und vor allem Glaubwürdigkeit bei Finanzprodukten. Wie dies erreicht werden kann, hängt von den einzelnen Finanzinstituten ab, aber in der heutigen Social-Media-Welt ist Reputation alles. Tatsache ist: die nächste Generation von Finanzkunden ist kompromisslos in ihren Ansprüchen.
Wie die Digitalisierung die Lücke zwischen Anlegern und Sustainable Finance schliesst
Digital Finance umfasst eine Reihe von Tools, die sich auf aktuelle Entwicklungen rund um Big Data, Machine Learning und KI, Blockchain und das IdD stützen. Durch die verbesserten Interaktionsmöglichkeiten schafft die Digitalisierung neue Verbindungen zwischen Anlegern und Sustainable Finance, wodurch grössere Vermögenströme in diesen wichtigen Bereich einfliessen können.
Führende Akteure berichten über ihre Erfahrungen im Sustainable Finance.
Patrick Odier, Senior Managing Partner von Lombard Odier, erläutert, was Sustainable Finance für ihn bedeutet, wie Lombard Odier Nachhaltigkeit in ihren Strategieansatz integriert und wie er das Thema als Herzstück einer umsichtigen Verwaltung von Kundenvermögen betrachtet.
Mit dem Auftrag, angemessene Erträge zur Finanzierung der Renten seiner Mitglieder zu sichern, sind nachhaltige Überlegungen für die PUBLICA zentral. Ihr stellvertretender CEO, Dr. Stefan Beiner, und der Leiter Portfolio Management, Patrick Uelfeti, sprechen über ihre Erfahrungen bei der Abwägung von Renditen und Erwartungen bei Anlagen und über den von PUBLICA gewählten Ansatz zur Umsetzung von Nachhaltigkeit.
Florian Kemmerich, geschäftsführender Partner von Bamboo Capital Partners, hat im Laufe der Jahre einen grossen Wandel in der Einstellung der Anleger zu Impact Investing erlebt. Er erörtert, wie man mit Investitionen Gutes bewirken kann und wie die COVID-19-Pandemie uns allen gezeigt hat, dass wir in einer von gegenseitiger Abhängigkeit geprägten Welt leben.
Für weitere Informationen und Fragen stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.
Partner, Leiter Financial Services
Partner, Financial Services, Regulatory & Compliance
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