Pesquisa Global sobre Fraude Bancária

No contexto de um cenário bancário global em mutação, onde as redes de filiais estão diminuindo, os volumes de pagamentos digitais estão aumentando e os pagamentos estão sendo processados ​​em segundos, os fraudadores estão criando maneira criativas para desviar  bancos e seus clientes.

O Global Banking Fraud Survey foi conduzido em forma de pesquisa para obter uma perspectiva global de como os bancos estão lidando com ameaças de fraudes internas e externas. Foram entrevistados profissionais das áreas de investigações, risco e segurança sobre tendências em tipologias de fraude, desafios enfrentados pelos bancos na mitigação de ameaças, segurança na era digital e como os bancos estão estruturando suas equipes e implantando recursos para otimizar seus esforços no gerenciamento de risco.

Veja abaixo as principais constatações apresentadas neste material:

• Mais da metade dos entrevistados da pesquisa sofreram aumentos no valor e no volume total de fraudes externas. O aumento das tipologias  em todo o mundo, de 2015 a 2018, inclui roubo de identidade e  aquisição de contas, ataques cibernéticos e golpes de pagamentos autorizados.
  
  
• A maior parte dos entrevistados afirmou globalmente que o custo total, o custo médio e o volume de fraudes internas de funcionários detectados permaneceram iguais ou diminuíram. Isto pode, no entanto, não apresentar uma imagem real do custo da fraude interna. Muitos golpes externos se originam de alguém que trabalha dentro do banco.
  
  
• O Open Banking é considerado um grande desafio para o gerenciamento do risco de fraude, e os bancos ao redor do mundo estão se preparando para abrir suas portas para terceiros acessarem os dados de seus clientes. Perguntas estão sendo feitas sobre a confiança que pode ser colocada em controles de terceiros. O Open Banking também representa uma oportunidade para se obter uma base de dados de clientes enriquecida, que pode ser usada para prevenir e detectar atividades fraudulentas e recuperar perdas.
  
  
• Os clientes são fundamentais no processo de prevenção e detecção de atividades fraudulentas em suas contas, particularmente para reduzir as perdas por golpes, mas deve ser feito um trabalho educacional sobre golpes para os clientes.

Baixe a publicação na íntegra e tenha acesso a essas e muitas outras informações relevantes.

Esperamos que esse material seja útil para suas atividades e nos colocamos à disposição para discutir qualquer questão relacionada a estes temas e para apoiá-lo no que for necessário.

Boa leitura!