Am 15. April 2025 hat die EIOPA ihren Bericht veröffentlicht, der die Kosten, Gebühren und das Preis-Leistungs-Verhältnis von Anlageprodukten für Kleinanleger im Zuständigkeitsbereich der EIOPA für den Zeitraum 2020 bis 2023 analysiert.
EIOPA analysierte für diese Auswertung Daten von Versicherungsunternehmen zu folgenden Produkten:
- fondsgebundene Produkte (UL),
- Produkte mit Gewinnbeteiligung (PP),
- hybride Produkte (HY) und
- persönliche Rentenprodukte (PPP), die entweder IBIPs (Insurance-based Investment Product) oder Nicht-IBIPs sein können.
Der Bericht fasst Folgendes zusammen:
- Nachhaltige Produkte wuchsen 2023 sowohl im Angebot als auch in der Nachfrage, wobei 55 % der Produkte im Sample ESG-Merkmale integrierten. Über den beobachteten Vierjahreszeitraum lieferten nachhaltige Aktienfonds eine bessere Performance als ihre nicht-ESG-Pendants.
- Ganz grundsätzlich galt aber, dass
- Verbraucher, die höhere Renditen suchen und bereit sind, dafür höhere Risiken einzugehen, langfristig bessere Renditen erzielen (einschließlich bei Produkten mit ESG-Merkmalen).
- Verbraucher, die sicherere Optionen suchen, fanden ein besseres Preis-Leistungs-Verhältnis in Gewinnbeteiligungsprodukten, da diese niedrigere Kosten und höhere Nettorenditen als risikoarme fondsgebundene Produkte aufweisen.
