Fakten, Trends und Strategien der FMA in 2022 / Ausblick bis 2025

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Aufsichts- und Prüfungsschwerpunkte 2022:

  • Resilienz und Stabilität
    im Fokus: Fit & Proper Anforderungen an den Aufsichtsrat
  • Informations- und Kommunikationstechnologie
  • Neue Geschäftsmodelle
  • Verbraucherschutz
  • Nachhaltigkeit
  • Sauberer Finanzplatz

Laufender Wissensaufbau und Wissenstransfer steht heute im Fokus auf allen Ebenen der Aufbau- und Ablauforganisation bis hin zu den Aufsichtsräten. KPMG steht Ihnen hierbei jederzeit als verlässlicher Partner zur Seite.

Die Finanzmarktaufsicht veröffentlichte „Fakten, Trends und Strategien 2022“ und erläutert ihre Aufsichts- und Prüfungsschwerpunkte für 2022 sowie einen Ausblick bis 2025:

Resilienz und Stabilität

Im Fokus steht die Stärkung der Governance, daher hat die Versicherungsaufsicht angekündigt, die unternehmensinterne Implementierung der Fit & Proper Anforderungen an den Aufsichtsrat zu prüfen, allfällige Schlussfolgerungen der Branche zu kommunizieren und Schwächen konsequent durch die behördliche Aufsicht zu verfolgen.

Anforderungen an die Informations- und Kommunikationstechnologie (IKT)

Als relevante Themenbereiche werden hier identifiziert:

  • externe Erbringung von IKT-Leistungen
  • Identifizierung von neuen Ansteckungskanälen und Konzentrationsrisiken
  • Interaktionen zwischen beaufsichtigten und nichtbeaufsichtigten Unternehmen sowie Abgrenzung konzessionspflichtiger Geschäfte
  • Anforderungen an Vorstände und Schlüsselfunktionen bei der Anwendung von digitalen Geschäftsmodellen
  • Gleichwertige Sicherung der Kundeninteressen bei digitalen als auch traditionellen Vertriebs- und Kommunikationskanälen
  • Monitoring von Kryptoassets als mögliche Veranlagungsklasse
  • Überwachung von Cyberrisiken

Neue Geschäftsmodelle

Durch den Wegfall des Faktors Mensch, Fragmentierung der Wertschöpfungskette bzw. neue Konzentrationsrisiken beispielsweise aufgrund von internationalen Cloud-Anbietern werden häufig die herkömmlichen gesetzlichen Definitionen, aber auch Sektor- und Produktgrenzen, nationale Grenzen und somit auch Rechtsordnungen überschritten.

Weiterführung der Regulatory Sandbox als Möglichkeit innovative Geschäftsmodelle vorab unter Einhaltung aufsichtsrechtlicher Vorschriften gemeinsam mit der FMA zu erproben. Damit kann für geeignete FinTech-Unternehmen Rechtssicherheit geschaffen werden. Die ersten Verfahren werden bereits gemeinsam zwischen Anbietern und der FMA geführt.

Verbraucherschutz

Die Versicherungsaufsicht setzt ihren thematischen Schwerpunkt auf die Einhaltung der Vorgaben zur „Product Oversight and Governance“ (POG), also der konkreten Umsetzung der Bestimmungen zu Produktentwicklung, -prüfung, -bewertung, -empfehlung und die Produktüberwachung durch die beaufsichtigten Unternehmen.

Dabei wird ein besonderer Fokus auf „Value for Money“, dem Preis-Leistungs-Verhältnis, sowie „Exclusions“, also Versicherungsausschlüssen, liegen.

Der zweite Themenschwerpunkt liegt auf dem internen Umgang mit Wohlverhaltensregeln.

Nachhaltigkeit

Schwerpunkte zum Thema Nachhaltigkeit:

  • Evaluierung im Umgang mit Transitionsrisiken aus dem Klimawandel durch Stresstests
  • Erhebung und Analyse von CO2-Fußabdrücken und Klimapfaden von Portfolios

Sauberer Finanzplatz

Nach einem signifikanten Anstieg von betrügerischen Aktivitäten am österreichischen Finanzmarkt (Geldwäsche bis Vorschussbetrug) bzw. deutlich gestiegenen Verbraucherbeschwerden und Whistleblower-Meldungen, stehen folgende Themen im Mittelpunkt:

  • Umsetzung der Vorgaben aus der Whistleblower-Richtlinie
  • Erbringung von Dienstleistungen im Zusammenhang mit VASPs (Virtual Asset Service Providers)
  • Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung

Was KPMG für Sie tun kann

Sicherzustellen, dass unternehmensintern das richtige Know-How an den richtigen Stellen ankommt und den Wissenstransfer zu gewährleisten, ist eine wesentliche Managementaufgabe.

Die Fit & Proper Anforderungen an den Aufsichtsrat stehen jetzt direkt im Fokus der Finanzmarktaufsicht, aber auch andere Mandatsträger oder Schlüsselfunktionen sind gefordert, sich neben ihrer operativen Tätigkeit, laufend über die regulatorischen Neuerungen zu informieren beziehungsweise auch direkt die Implikationen auf das eigene Tätigkeitsfeld zu antizipieren.

Wir können Sie hierbei unterstützen, indem wir ein für Sie ein maßgeschneidertes Programm zusammenstellen, von dem sie unmittelbar und themenübergreifend profitieren werden: Ob in Form eines regulatorischen Updates für Aufsichtsräte, Vorstände oder andere Zielgruppen oder als maßgeschneiderte Fit & Proper Einzel- oder Gruppenworkshops organisiert, hängt ganz von dem Ihrem individuellen Bedarf ab.

Weitere Informationen: Fit und Proper