RTS-Entwurf für zentrale Datenbank zur Bekämpfung von Geldwäsche & Terrorismusfinanzierung

Die EBA veröffentlichte am 20. Dezember 2021 ihren Entwurf für technische Regulierungsstandards (RTS) für eine zentrale Datenbank zur Bekämpfung von Geldwäsche & Terrorismusfinanzierung. Das europäische Meldesystem für wesentliche Schwächen (European Reporting System for material CFT/AML weaknesses - EuReCA) soll ein wichtiges Instrument zur Koordinierung der Bemühungen zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sein.

Im Entwurf der EBA wird festgelegt, wann die ermittelten Schwächen als wesentlich zu erachten sind, welche Art von Informationen an die zuständigen Behörden gemeldet werden müssen, wie die Informationen gesammelt werden und wie die EBA die in EuReCA enthaltenen Informationen analysieren und verbreiten soll. Zusätzlich werden Regeln festgelegt, um die Vertraulichkeit und den Schutz personenbezogener Daten zu gewährleisten.

EuReCA soll von der EBA als Informationsquelle für ML/TF-Risiken im EU-Finanzsektor genutzt werden und als Frühwarninstrument dienen, welches solche Risiken schon vor deren Entstehen erkennt. Ab dem ersten Quartal 2022 soll EuReCA Daten empfangen, wodurch dem Meldesystem eine Schlüsselrolle bei der Stärkung der Aufsicht im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zukommt.

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