Prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo

Las instituciones financieras en particular y todos los Sujetos Obligados en general se encuentran actualmente en un entorno de continuo cambio en el marco regulatorio dictado por los Organismos reguladores, en especial la Unidad de Información Financiera (UIF).

En KPMG asesoramos a nuestros clientes para desarrollar una estrategia de Prevención de Lavado de Activos, la Financiación del Terrorismo y el Financiamiento Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (PLA/FT/FP) que les permita prevenir los riesgos vinculados con estos delitos en forma integral.

Para ello, los ayudamos a afrontar el reto de desarrollar, implementar y mantener una estrategia que le permita prevenir este tipo de riesgos a través del cumplimiento proactivo con la normativa vigente y de mejores prácticas internacionales.

La falta de programas integrales de PLA/FT/FP o la falla en su implementación, sumada a la inadecuada ejecución de pruebas independientes de cumplimiento, son las deficiencias más comunes que enfrentan los sistemas de PLA/FT/FP en las organizaciones. La definición de perfiles basados en riesgos y en el conocimiento del cliente (KYC) junto con el adecuado monitoreo de sus operaciones son los desafíos más complejos que se afrontan hoy en día.

• Metodologías pragmáticas basadas en riesgos
  Permiten equilibrar los riesgos de las entidades y sus líneas de negocio específicas, respecto de los desafíos que plantean los regímenes de prevención, detección y respuesta que exigen los entes reguladores.

• Servicios de prevención generales
  Hemos proporcionado servicios de asesoramiento a entidades en distintas industrias focalizadas en: evaluación del Programa de PLA/FT/FP, asesoramiento en Gestión de Riesgos,  actualización normativa, asesoramiento en la implementación y calibración de sistema de monitoreo de PLA/FT/FP, capacitaciones, entre otros.

• Servicios específicos
  Asistimos en evaluaciones de riesgos y análisis de las deficiencias en las políticas o su implementación, el análisis de transacciones históricas para detectar operaciones sospechosas no reportadas, remediación de los planes de las deficiencias observadas en los legajos de los clientes, y el diseño y testeo de los controles.

• Revisión Externa Independiente de PLA/FT/FP
  Los profesionales de KPMG contamos con un profundo conocimiento en riesgos de lavado de activos, financiación del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, lo que nos permite ayudar a nuestros clientes en la emisión del informe de revisión externa independiente vinculado al cumplimiento de la normativa antilavado, conforme lo establecido en la Resolución UIF N° 67–E/2017.