¿Cómo mantengo un monitoreo proactivo contra el avance de los delitos financieros ante un marco regulatorio en continuo cambio?
Las instituciones financieras en particular y todos los sujetos obligados en general, se encuentran actualmente en un entorno de continuo cambio en el marco regulatorio dictado por los países en todo el mundo.
En KPMG asesoramos a nuestros clientes para desarrollar una estrategia de Prevención del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (PLA/FT) que le permita prevenir los riesgos en forma integral.
Lo ayudamos a afrontar el reto de desarrollar, implementar y mantener una estrategia que le permita prevenir los riesgos asociados con el lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros a través del cumplimiento proactivo con la normativa de las FIU´s (Financial Intelligence Unit) y otros entes reguladores.
Los programas de cumplimiento aplicados para los distintos sujetos obligados se encuentran en una dinámica constante a medida que el accionar delictivo de las distintas organizaciones perfecciona su modus operandi a nivel global.
La falta de programas integrales de PLA/FT o la falla en su implementación, sumada a la inadecuada ejecución de pruebas independientes de cumplimiento, son las deficiencias más comunes que enfrentan los sistemas de PLA/FT en las organizaciones. La definición de perfiles basados en riesgos y en el conocimiento del cliente (KYC) junto con su digitalización, serán los desafíos más complejos que deberán resolver las instituciones en el corto plazo.
KPMG trabaja con metodologías diseñadas específicamente para atender las diferentes necesidades de cada institución:
- Metodologías pragmáticas basadas en riesgos
Permiten equilibrar los riesgos de las entidades y sus líneas de negocio específicas, respecto de los desafíos que plantean los regímenes de prevención, detección y respuesta que exigen los entes reguladores. - Servicios de prevención generales
Hemos proporcionado servicios de asesoramiento a entidades en distintas industrias focalizadas en: evaluación del Programa de PLA/FT, asesoramiento en Gestión de Riesgos, la actualización normativa, asesoramiento en la implementación y calibración de software de PLA/FT y capacitaciones. - Servicios específicos
Asistimos en evaluaciones de riesgos y análisis de las deficiencias en las políticas o su implementación, el análisis de transacciones históricas para detectar operaciones sospechosas no reportadas, remediación de los planes de las deficiencias observadas en los legajos de los clientes, y el diseño y testeo de los controles. - Revisión Externa Independiente de PLA/FT
Los profesionales de KPMG contamos con un profundo conocimiento en riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, lo que nos permite ayudar a nuestros clientes en la emisión del informe de revisión externa independiente vinculado al cumplimiento de la normativa antilavado, conforme lo establecido en la Resolución UIF N° 67–E/2017.
