Como transformar a la industria de seguros

Buenos Aires, 5 de marzo de 2024 / KPMG. En un reciente informe, KPMG señaló cinco acciones determinantes para transformar el sector de los seguros y la función actuarial con el objetivo de poder acompañar a las organizaciones ante los cambios constantes que viene experimentando el mercado. Otros actores estratégicos en la cadena de valor del sector, como las finanzas y el desarrollo de productos, ya están transitando el camino hacia la transformación digital y la modernización. Estas son algunas de las conclusiones ampliamente desarrolladas en el estudio “Insurance Transformation”, realizado por los expertos de KPMG.

Las cinco acciones destacadas en el estudio son:

•      Defina la visión y alinéela con la estrategia del negocio: la transformación de la función actuarial se torna compleja con pasos pequeños y separados. Debe incorporarse a una transformación financiera más amplia y alinearse con la estrategia general del negocio. Los directores del área actuarial deben pensar qué problemas buscan resolverle a la empresa, para luego analizar su rol en el proceso general y en la generación de valor de sus servicios.
•      Dominar los datos: Los nuevos cambios regulatorios (IFRS 17 y U.S. GAAP LDTI) requieren datos detallados de las instituciones de seguros. Para ello, el uso de las nuevas tecnologías es fundamental para la búsqueda y acceso de datos. El desafío sigue siendo, no obstante, garantizar que los actuarios obtengan los datos correctos en el momento adecuado y de la manera adecuada para efectuar cálculos y análisis mejorados. Esto proporcionará una mejor visión de los riesgos y variables potenciales.
  
•      Comprender las tecnologías: la función actuarial debe estar guiada por el negocio y la tecnología. De esta manera, una vez detectados los retos a resolver, los líderes pueden identificar qué herramientas tecnológicas son las más adecuadas. En este sentido, la automatización está siendo utilizada por muchos líderes de la industria para que los actuarios se centren en los análisis más estratégicos. La automatización robótica de procesos, por ejemplo, está demostrando ser eficaz para facilitar la comunicación entre los sistemas heredados y el procesamiento de datos relevantes para el análisis.
  
•     Transformar a los profesionales: Existe una gran competencia por los actuarios, sobre todo por aquellos que poseen las habilidades necesarias para enfrentar el entorno actual. Esto está llevando a que los actuarios comiencen a considerar otros modelos, incluidos los servicios compartidos, los servicios gestionados, la externalización y la externalización parcial. Existe una oportunidad para que la función actuarial amplíe su alcance y brinde un apoyo más amplio, como en aspectos ESG, riesgos climáticos e iniciativas actuariales y de seguros no convencionales
  
•      Gestionar el cambio: un desafío clave para los CFO y líderes de la función actuarial consiste en lograr una transformación sostenible y, al mismo tiempo, la continuidad de las operaciones. Esto requiere una hoja de ruta para la transformación que delinee los pasos a seguir, apoyada por habilidades sólidas en gestión de proyectos que permitan que el programa sea exitoso en tiempos y costos. Para ello, será crítico obtener el apoyo de los ejecutivos y de la empresa. Lo que significa que los líderes actuariales deberán buscar los aportes y el apoyo de los desarrolladores, del equipo de liderazgo y otros consumidores de conocimientos actuariales en la organización y, en particular, de finanzas y TI.

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Claudio Negrete Williams
Gerente Senior de Prensa
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