A medida que el sector de los seguros sigue evolucionando a un ritmo sin precedentes, las empresas revisan sus funciones de front-office, middle-office y back-office para respaldar las estrategias de crecimiento y cumplir los objetivos del negocio. Al buscar mejorar los procesos, potenciar las estrategias de riesgo y alcanzar la excelencia operativa, los líderes del sector de seguros reconocen el importante papel de la función actuarial.
La función actuarial es fundamental para la propuesta de valor del sector de los seguros. El trabajo de los actuarios no solo permite evaluar y establecer adecuadamente los precios del riesgo de las pólizas a las aseguradoras, sino que también desempeñan un papel clave en la asistencia para gestionar su propio riesgo empresario y optimizar el capital. Además, los líderes esperan que sus actuarios amplíen su apoyo a áreas en evolución como la cuantificación del riesgo ESG, mejoras en la planificación y el análisis financiero, la integración de la inteligencia artificial (IA) y la identificación de nuevas oportunidades de mercado. Las aseguradoras quieren que sus actuarios brinden mejores conocimientos sobre una gama más amplia de temas que estén más alineados con el negocio.
En este informe, los profesionales de seguros de KPMG exploran algunos de los puntos más importantes de la transformación actuarial en el mercado actual, identifican las oportunidades y obstáculos y comparten consideraciones clave para ayudar a las organizaciones de seguros en su camino a la transformación.
Transformación de los Seguros: Modernizar la función actuarial
Los líderes de seguros comprenden los potenciales beneficios de transformar la función actuarial, que incluyen la capacidad de generar mejores conocimientos, identificar oportunidades de mercado y optimizar el capital. Descargá este informe para descubrir ideas clave que respalden una transformación exitosa de la función actuarial.
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¿Cómo pueden los actuarios acercar a las organizaciones al cliente?
La función actuarial puede ayudar a las organizaciones de seguros a obtener conocimientos profundos sobre sus clientes y mejorar sus experiencias. Los actuarios están utilizando datos empresariales para calcular mejor el valor de vida del cliente, lo que permite a la empresa adaptar sus estrategias en función del valor. Otros han utilizado sus capacidades de ciencia de datos para segmentar con mayor precisión sus mercados de clientes con el fin de dar forma a sus esfuerzos de marketing.
Sin embargo, para hacer esto realidad será necesario que se unan cuatro cosas: perspectiva, datos, habilidades y tecnología. Los actuarios deberán comprender qué conocimientos requiere la empresa para impulsar su estrategia; necesitarán los datos, las habilidades y las capacidades adecuadas para ayudarles a desbloquear esos conocimientos; y necesitarán las tecnologías y herramientas adecuadas para ayudar a la empresa a visualizar y comprender los conocimientos que proporcionan.
Cinco consideraciones a la hora de modernizar la función actuarial
La función actuarial es difícil de transformar en pequeños pasos aislados. Debe integrarse en una transformación financiera más amplia y adaptarse a la estrategia general del negocio. Los jefes actuariales deberían pensar en los problemas que intentan resolver para la empresa y luego analizar su papel en el proceso completo de principio a fin y en la cadena de valor para ver cómo pueden hacer posible ese modelo operativo del futuro.
Los datos son una forma en que Finanzas desbloquea la inteligencia empresarial y ofrece información y valor. Es importante considerar los requisitos de datos empresariales (la información necesaria para ofrecer valor, incluidos los datos financieros tradicionales) para identificar áreas prioritarias y áreas potenciales de riesgo. La clave no está solo en controlar los datos, sino en la capacidad de estandarizarlos.
La transformación actuarial debe estar impulsada por las empresas y posibilitada por la tecnología. Eso significa comenzar con el problema que los líderes están tratando de resolver para el negocio y luego seleccionar las tecnologías relevantes que puedan ayudarlo a resolver esos problemas. Muchas empresas están automatizando hojas de cálculo, consolidando múltiples modelos y plataformas y rediseñando (o reemplazando) sistemas heredados para mejorar las velocidades, reducir la intervención manual y tener mejores controles y gobernanza en todo el proceso.
Los actuarios aman lo que hacen. De hecho, el trabajo suele figurar entre los más atractivos del mundo. Sin embargo, existe una dura competencia por los actuarios, particularmente aquellos con las habilidades comerciales y de comunicación claves necesarias en el entorno actual. Los actuarios quieren brindar información valiosa y transformadora al negocio utilizando los últimos habilitadores tecnológicos, y están buscando mejores formas de optimizar lo que antes eran flujos de trabajo manuales y complejos.
Un desafío clave para los directores financieros y los actuarios principales es lograr una transformación sostenible y al mismo tiempo mantener las operaciones con éxito. Eso requiere una hoja de ruta de transformación clara que describa los pasos prácticos e incrementales a lo largo del camino, respaldada por sólidas habilidades de gestión de proyectos para garantizar que el programa se entregue dentro de los plazos y los costos.
La transformación nunca se detiene. Nosotros tampoco.
Los profesionales de KPMG creen que la transformación empieza por las personas. Nuestra red mundial de profesionales experimentados en seguros, que incluye actuarios, ofrece a los clientes un profundo conocimiento del sector, ideas prácticas y experiencia en implementación, ayudándoles a aprovechar todo el potencial de su personal y su tecnología, para que trabajemos juntos a fin de lograr una transformación exitosa. Porque cuando las personas y la tecnología están en armonía, suceden grandes cosas.
Marcar la diferencia
El personal de KPMG puede ayudarte a marcar la diferencia en el camino hacia la transformación. Juntos podemos ayudar a orientar tu negocio en torno al cliente, mejorar las funciones para una nueva era, gestionar el riesgo empresarial y la normativa para un futuro más seguro, alcanzar un nuevo nivel de creación de valor y crear un entorno para gestionar el cambio continuo.
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